2026年10月14日｜银行承兑汇票贴现利率早报
10月14日，今日银行承兑汇票贴现利率部分下调。半年期100万元及以上国股0.60%、大商0.62%、城商0.67%、农商0.70%、外资0.80%、民营/村镇1.20%。较10月13日，城商下跌1 BP，农商下跌5 BP，其余持平。127.6万元农商半年票按180天测算，总贴息4466元，较昨日同金额、同期限少扣319元；12月到期的国股、大商等部分档位也有下调。
银企贴今日报价｜半年期参考2027年4月到期；涨跌与10月13日同月份、同金额档比较。
一、今日半年期银行承兑汇票贴现利率
半年期调整集中在≥100万元档：城商由0.68%降至0.67%，农商由0.75%降至0.70%。这两类银行其他金额档保持稳定。国股与农商大额票价差由15 BP缩至10 BP，城商与农商价差由7 BP缩至3 BP。
二、半年期每10万元贴息，今天扣多少？
贴现利息＝票面金额×年化利率×剩余天数÷360。本文费用示例统一假设剩余180天。农商≥100万元档0.70%，每10万元贴息350元，较昨日375元减少25元；城商0.67%，对应335元，减少5元。
每10万元是费用折算单位，适用利率按整张票面金额选档。127.6万元用≥100万元列，53.8万元用50—＜100万元列。实际贴息按具体贴现日期和到期日期计算。
三、完整银行承兑汇票贴现利率报价表
查询承兑汇票贴现几个点，依次核对承兑银行类型、到期月份和票面金额档。下表覆盖2026年10月至2027年4月，便于直接查找今日参考年化报价。
四、127.6万元半年票，贴息逐类对照
例如企业持有一张127.6万元银行承兑汇票，取2027年4月到期、≥100万元档报价，假设剩余180天：
国股：年化0.60%，每10万元贴息300元，总贴息3828元。
大商：年化0.62%，每10万元贴息310元，总贴息3955.6元。
城商：年化0.67%，每10万元贴息335元，总贴息4274.6元。
农商：年化0.70%，每10万元贴息350元，总贴息4466元。
外资：年化0.80%，每10万元贴息400元，总贴息5104元。
民营/村镇：年化1.20%，每10万元贴息600元，总贴息7656元。
五、农商下跌5 BP，127.6万元少扣319元
按同样127.6万元、180天比较，农商昨日0.75%，贴息4785元；今日0.70%，贴息4466元，减少319元。城商由0.68%降至0.67%，对应贴息由4338.40元降至4274.60元，减少63.80元。
同样金额与期限，今日国股和农商适用年化相差10 BP，总贴息相差638元。比较银行承兑汇票贴现多少钱，可直接核对这些费用差。
12月到期票中，国股、大商、外资三个非小额档均下跌5 BP，城商同样三档下跌3 BP；农商、民营/村镇持平。另有民营/村镇1月到期＜10万元档由2.10%降至1.60%，下跌50 BP，其余档位保持原报价。
六、昨日卖盘惜售，跨年票转贴现仍为0.50%
据10月13日市场复盘，一级市场票据供给恢复，但转贴现市场明年到期票据卖盘依然稀少。主要国有大行和农商行等中小机构配置需求持续，卖盘难以满足买盘需求，相关期限利率继续横盘0.50%。
年内票据交易有限，11月因买盘承接力度增强，收盘转贴现利率下跌1 BP至0.51%；12月至2027年4月均维持0.50%。直贴市场主要大行报价较前日变化不大，买盘需求不减。
走势按各日约半年期、≥100万元档记录，最新参考2027年4月，仅连接已有报价日期。复盘为机构间转贴现行情，本文企业贴息按今日直贴报价计算。
贴现利率实时浮动，具体以实时授信或访问银企贴官网精准查价为准。