数据日期：2026-07-28
本报价由银企贴票据贴现服务平台整理，汇总多家合作银行报价，每日更新。
2026年7月28日银行承兑汇票今日贴现利率报价表一览
今天的银行承兑汇票贴现利率，主线就两个字：低稳。国有、股份半年期（2027年1月到期）100万元以上报价仍是0.56%，省城商、市城商维持0.60%，省农商0.64%、市农商0.70%，多数常用档与昨天一致。变化主要集中在外资和民营：外资2—5月部分金额档下调5—15bp，半年大额下调3bp至0.90%；民营个别期限有升有降，整体仍属于局部微调。
资金面也没有给贴现利率带来明显上行压力。中国人民银行今天开展3055亿元7天期逆回购，对应7月21日2530亿元到期量，净投放约525亿元。报价曲线继续贴着低位运行，短端1个月期仍有多类银行报到0.52%。
一、今日半年期报价
到期2027-01；绿色向下、红色向上，无标记为较7月27日持平。
| 银行类型 | 100万以上 | 50万–100万 | 10万–50万 | 10万以内 |
|---|---|---|---|---|
| 国有 | 0.56% | 0.64% | 0.74% | 1.41% |
| 股份 | 0.56% | 0.64% | 0.74% | 1.11% |
| 省城商 | 0.60% | 0.65% | 0.75% | 1.11% |
| 市城商 | 0.60% | 0.65% | 0.75% | 1.11% |
| 省农商 | 0.64% | 0.79% | 0.97% | 1.23% |
| 市农商 | 0.70% | 0.83% | 1.03% | 1.23% |
| 民营 | 1.30% | 1.30% ↑5 | 1.25% | 1.80% |
| 外资 | 0.90% ↓3 | 1.10% | 1.20% | 1.90% |
二、各金额档完整期限报价
每个金额档拆成两张窄表，避免公众号手机端横向截断；全部数据均为可搜索文字。
1100万以上票面贴现利率
| 类型 | 当月 2026-07 | 1月 2026-08 | 2月 2026-09 | 3月 2026-10 |
|---|---|---|---|---|
| 国有 | 1.40% | 0.52% | 0.60% | 0.60% |
| 股份 | 1.40% | 0.52% | 0.60% | 0.60% |
| 省城商 | 1.50% | 0.52% | 0.63% | 0.63% |
| 市城商 | 1.50% | 0.52% | 0.63% | 0.63% |
| 省农商 | 1.60% | 0.52% | 0.68% | 0.68% |
| 市农商 | 1.60% | 0.52% | 0.76% | 0.76% |
| 民营 | 1.60% | 1.20% | 1.20% | 1.25% ↓5 |
| 外资 | 1.65% | 0.52% | 1.30% ↓5 | 1.30% ↓10 |
| 类型 | 4月 2026-11 | 5月 2026-12 | 半年 2027-01 |
|---|---|---|---|
| 国有 | 0.60% | 0.60% | 0.56% |
| 股份 | 0.60% | 0.60% | 0.56% |
| 省城商 | 0.63% | 0.63% | 0.60% |
| 市城商 | 0.63% | 0.63% | 0.60% |
| 省农商 | 0.68% | 0.68% | 0.64% |
| 市农商 | 0.76% | 0.76% | 0.70% |
| 民营 | 1.15% ↓5 | 1.10% | 1.30% |
| 外资 | 1.30% ↓10 | 1.10% | 0.90% ↓3 |
250万–100万票面贴现利率
| 类型 | 当月 2026-07 | 1月 2026-08 | 2月 2026-09 | 3月 2026-10 |
|---|---|---|---|---|
| 国有 | 1.60% | 0.52% | 0.68% | 0.68% |
| 股份 | 1.60% | 0.52% | 0.68% | 0.68% |
| 省城商 | 1.70% | 0.52% | 0.73% | 0.73% |
| 市城商 | 1.70% | 0.52% | 0.73% | 0.73% |
| 省农商 | 1.70% | 0.52% | 0.83% | 0.83% |
| 市农商 | 1.70% | 0.52% | 0.86% | 0.86% |
| 民营 | 1.70% | 1.25% | 1.25% | 1.25% |
| 外资 | 1.75% | 0.52% | 1.35% ↓10 | 1.35% ↓15 |
| 类型 | 4月 2026-11 | 5月 2026-12 | 半年 2027-01 |
|---|---|---|---|
| 国有 | 0.68% | 0.68% | 0.64% |
| 股份 | 0.68% | 0.68% | 0.64% |
| 省城商 | 0.73% | 0.73% | 0.65% |
| 市城商 | 0.73% | 0.73% | 0.65% |
| 省农商 | 0.83% | 0.83% | 0.79% |
| 市农商 | 0.86% | 0.86% | 0.83% |
| 民营 | 1.20% ↓5 | 1.15% | 1.30% ↑5 |
| 外资 | 1.35% ↓15 | 1.15% ↓15 | 1.10% |
310万–50万票面贴现利率
| 类型 | 当月 2026-07 | 1月 2026-08 | 2月 2026-09 | 3月 2026-10 |
|---|---|---|---|---|
| 国有 | 1.70% | 0.52% | 0.78% | 0.78% |
| 股份 | 1.70% | 0.52% | 0.78% | 0.78% |
| 省城商 | 1.80% | 0.52% | 0.93% | 0.93% |
| 市城商 | 1.80% | 0.52% | 0.93% | 0.93% |
| 省农商 | 1.80% | 0.52% | 1.01% | 1.01% |
| 市农商 | 1.80% | 0.52% | 1.06% | 1.06% |
| 民营 | 1.80% | 1.25% | 1.25% | 1.25% |
| 外资 | 1.85% | 0.52% | 1.45% | 1.45% |
| 类型 | 4月 2026-11 | 5月 2026-12 | 半年 2027-01 |
|---|---|---|---|
| 国有 | 0.78% | 0.78% | 0.74% |
| 股份 | 0.78% | 0.78% | 0.74% |
| 省城商 | 0.93% | 0.93% | 0.75% |
| 市城商 | 0.93% | 0.93% | 0.75% |
| 省农商 | 1.01% | 1.01% | 0.97% |
| 市农商 | 1.06% | 1.06% | 1.03% |
| 民营 | 1.25% | 1.25% | 1.25% |
| 外资 | 1.45% | 1.25% ↓15 | 1.20% |
410万以内票面贴现利率
| 类型 | 当月 2026-07 | 1月 2026-08 | 2月 2026-09 | 3月 2026-10 |
|---|---|---|---|---|
| 国有 | 1.90% | 0.52% | 1.43% | 1.43% |
| 股份 | 1.90% | 0.52% | 1.13% | 1.13% |
| 省城商 | 1.90% | 0.52% | 1.13% | 1.13% |
| 市城商 | 1.90% | 0.52% | 1.13% | 1.13% |
| 省农商 | 1.90% | 0.52% | 1.26% | 1.26% |
| 市农商 | 1.90% | 0.52% | 1.26% | 1.26% |
| 民营 | 1.90% | 1.65% | 1.65% | 1.80% |
| 外资 | 1.95% | 0.52% | 1.90% | 1.90% |
| 类型 | 4月 2026-11 | 5月 2026-12 | 半年 2027-01 |
|---|---|---|---|
| 国有 | 1.43% | 1.43% | 1.41% |
| 股份 | 1.13% | 1.13% | 1.11% |
| 省城商 | 1.13% | 1.13% | 1.11% |
| 市城商 | 1.13% | 1.13% | 1.11% |
| 省农商 | 1.26% | 1.26% | 1.23% |
| 市农商 | 1.26% | 1.26% | 1.23% |
| 民营 | 1.80% | 1.80% | 1.80% |
| 外资 | 1.90% | 1.90% | 1.90% |
三、各类银行速览
| 类型 | 最低 | 最高 | 半年≥100 | 较昨 |
|---|---|---|---|---|
| 国有 | 0.52% | 1.90% | 0.56% | 持平 |
| 股份 | 0.52% | 1.90% | 0.56% | 持平 |
| 省城商 | 0.52% | 1.90% | 0.60% | 持平 |
| 市城商 | 0.52% | 1.90% | 0.60% | 持平 |
| 省农商 | 0.52% | 1.90% | 0.64% | 持平 |
| 市农商 | 0.52% | 1.90% | 0.70% | 持平 |
| 民营 | 1.10% | 1.90% | 1.30% | 持平 |
| 外资 | 0.52% | 1.95% | 0.90% | ↓3bp |
今天全表最低仍是0.52%，集中在1个月期；国有、股份的半年大额0.56%最省，城商0.60%紧随其后。农商内部有分层，省农商半年大额0.64%，市农商0.70%。民营半年大额1.30%，外资则从0.93%降至0.90%。
四、算笔账 · 贴息费用
贴息费用 = 票面 × 贴现利率 × 天数 ÷ 360
五、常见问题
Q：0.56%是不是半年直接扣0.56个点？
不是。0.56%是年化报价，半年按180天折算，实际贴息约0.28个点，100万元约扣2800元。
Q：为什么1个月期比半年期还低？
不同期限的收票需求和资金价格并不完全一致，短端出现0.52%的低位并不代表所有承兑行、所有金额都能成交在同一水平。
Q：表里的价格就是最终成交价吗？
不是。报价用于行情参考，实际成交还会受到承兑行、票面金额、到期日、企业资质和当日授信情况影响。
民营 / 村镇类报价波动较大，具体以实时授信或访问银企贴官网精准查价为准。