本贴现利率报价表由银企贴票据贴现服务平台整理，汇总多家合作银行报价，每日更新。

银行承兑汇票贴现利率怎么查？先看承兑行、票面金额、到期日。无论是纸票还是电子银行承兑汇票贴现，先按这三项匹配本表报价，再以实时授信和询价为准。

7月最后一个交易日，先别只盯着0.60%，先看一眼昨天的成交量：7月30日银行间转贴总成交达到1116.75亿元，比前一日明显放大；其中银票约983.24亿元，仅6个月期银票就成交750.92亿元。

成交放大，价格却没有被推高。8月至次年1月的国股五大票收盘全部停在0.50%。另据用户补充的市场统计口径，国有行净买入约66亿元、农商行净买入约245亿元，合计约311亿元。供给虽有小幅增加，但仍难完全覆盖强劲买盘，市场依旧是票少、钱多，一票难求。

企业直贴端反而显得平静：7月31日国有、股份100万以上半年期继续报0.60%，国股3—5月中段小降3bp；民营和外资部分档位继续补跌。也就是说，银行间收票仍强，不代表每个企业直贴档位都会同步下行，承兑类别、金额和到期月仍决定最终贴息。

1116.75亿7月30日 转贴总成交	983.24亿银票转贴成交 1M+3M+6M+9M
311亿国有行+农商行 净买入统计	0.50%8月至次年1月 国贴收盘参考

注：转贴成交与收盘参考来自用户提供的7月30日市场截图；机构净买入来自用户补充统计。以上属于银行间转贴观察，不等同于企业直贴成交价。

一、今日半年期贴现利率报价表

到期2027-01；绿色向下、红色向上，无标记为较7月30日持平。

银行类型	100万以上	50万–100万	10万–50万	10万以内
国有	0.60%	0.65%	0.75%	1.41%
股份	0.60%	0.65%	0.75%	1.11%
省城商	0.60%	0.61% ↓4	0.61% ↓14	0.61% ↓50
市城商	0.60%	0.65%	0.75%	1.11%
省农商	0.68%	0.83%	0.95% ↓6	1.23%
市农商	0.70%	0.83%	1.03%	1.23%
民营	1.05% ↓10	1.15% ↓10	1.25%	1.80%
外资	0.90%	1.05% ↓5	1.15% ↓5	1.90%

二、各银行完整期限报价

按银行类型分成5列窄表，手机端无需左右滑动；所有数字保留为可搜索文字。浅红底为半年期。

1国有银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
当月 2026-07	1.90%	1.70%	1.60%	1.40%
1月 2026-08	0.52%	0.52%	0.52%	0.52%
2月 2026-09	1.43% ↑91	0.80% ↑10	0.70% ↑2	0.60%
3月 2026-10	1.43%	0.80% ↓10	0.70% ↓10	0.60% ↓3
4月 2026-11	1.43%	0.80% ↓10	0.70% ↓10	0.60% ↓3
5月 2026-12	1.43%	0.80% ↓8	0.70% ↓8	0.60% ↓3
半年 2027-01	1.41%	0.75%	0.65%	0.60%

2股份银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
当月 2026-07	1.90%	1.70%	1.60%	1.40%
1月 2026-08	0.52%	0.52%	0.52%	0.52%
2月 2026-09	1.13% ↑61	0.80% ↑10	0.70% ↑2	0.60%
3月 2026-10	1.13%	0.80% ↓10	0.70% ↓3	0.60% ↓3
4月 2026-11	1.13%	0.80% ↓10	0.70% ↓3	0.60% ↓3
5月 2026-12	1.13%	0.80% ↓8	0.70% ↓3	0.60% ↓3
半年 2027-01	1.11%	0.75%	0.65%	0.60%

3省城商银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
当月 2026-07	1.90%	1.80%	1.70%	1.50%
1月 2026-08	0.52%	0.52%	0.52%	0.52%
2月 2026-09	1.13%	0.85% ↑15	0.73% ↑3	0.63% ↑3
3月 2026-10	1.13%	0.85% ↓8	0.73%	0.63%
4月 2026-11	1.13%	0.85% ↓8	0.73%	0.63%
5月 2026-12	1.13%	0.85% ↓8	0.73%	0.63%
半年 2027-01	0.61% ↓50	0.61% ↓14	0.61% ↓4	0.60%

4市城商银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
当月 2026-07	1.90%	1.80%	1.70%	1.50%
1月 2026-08	0.52%	0.52%	0.52%	0.52%
2月 2026-09	1.13%	0.85% ↓8	0.73%	0.63%
3月 2026-10	1.13%	0.85% ↓8	0.73%	0.63%
4月 2026-11	1.13%	0.85% ↓8	0.73%	0.63%
5月 2026-12	1.13%	0.85% ↓8	0.73%	0.63%
半年 2027-01	1.11%	0.75%	0.65%	0.60%

5省农商银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
当月 2026-07	1.90%	1.80%	1.70%	1.60%
1月 2026-08	0.52%	0.52%	0.52%	0.52%
2月 2026-09	1.26%	0.95% ↓6	0.85% ↑2	0.75% ↑7
3月 2026-10	1.26%	0.95% ↓10	0.85% ↓1	0.75% ↓1
4月 2026-11	1.26%	0.95% ↓10	0.85% ↓1	0.75% ↓1
5月 2026-12	1.26%	0.95% ↓10	0.85% ↓1	0.75% ↓1
半年 2027-01	1.23%	0.95% ↓6	0.83%	0.68%

6市农商银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
当月 2026-07	1.90%	1.80%	1.70%	1.60%
1月 2026-08	0.52%	0.52%	0.52%	0.52%
2月 2026-09	1.26%	1.05% ↓1	0.86%	0.76%
3月 2026-10	1.26%	1.05% ↓1	0.86%	0.76%
4月 2026-11	1.26%	1.05% ↓1	0.86%	0.76%
5月 2026-12	1.26%	1.05% ↓1	0.86%	0.76%
半年 2027-01	1.23%	1.03%	0.83%	0.70%

7民营银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
当月 2026-07	1.90%	1.80%	1.70%	1.60%
1月 2026-08	1.65%	1.25%	1.15% ↓10	1.05% ↓10
2月 2026-09	1.65%	1.25%	1.15% ↓10	1.05% ↓10
3月 2026-10	1.80%	1.25%	1.15% ↓10	1.05% ↓10
4月 2026-11	1.80%	1.25%	1.15% ↓10	1.05% ↓10
5月 2026-12	1.80%	1.25%	1.15%	1.05% ↓5
半年 2027-01	1.80%	1.25%	1.15% ↓10	1.05% ↓10

8外资银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
当月 2026-07	1.95%	1.85%	1.75%	1.65%
1月 2026-08	0.52%	0.52%	0.52%	0.52%
2月 2026-09	1.90%	1.15% ↓10	1.05% ↓10	0.95% ↓10
3月 2026-10	1.90%	1.15% ↓10	1.05% ↓10	0.95% ↓10
4月 2026-11	1.90%	1.15% ↓10	1.05% ↓10	0.95% ↓10
5月 2026-12	1.90%	1.15% ↓10	1.05% ↓10	0.95% ↓10
半年 2027-01	1.90%	1.15% ↓5	1.05% ↓5	0.90%

三、各类银行最高价与最低价

类型	全表范围	半年范围	半年大额
国有	0.52%–1.90%	0.60%–1.41%	0.60% 持平
股份	0.52%–1.90%	0.60%–1.11%	0.60% 持平
省城商	0.52%–1.90%	0.60%–0.61%	0.60% 持平
市城商	0.52%–1.90%	0.60%–1.11%	0.60% 持平
省农商	0.52%–1.90%	0.68%–1.23%	0.68% 持平
市农商	0.52%–1.90%	0.70%–1.23%	0.70% 持平
民营	1.05%–1.90%	1.05%–1.80%	1.05% ↓10bp
外资	0.52%–1.95%	0.90%–1.90%	0.90% 持平

今天全表最低仍是0.52%，集中在1个月期；全表最高为外资10万以内当月票1.95%。100万以上半年期国有、股份、城商均为0.60%，省农商0.68%、市农商0.70%；民营降至1.05%，外资维持0.90%。

四、承兑汇票贴现利息怎么算？100万元半年票，今天扣多少

贴息费用 = 票面 × 贴现利率 × 天数 ÷ 360

与7月30日相同，100万元、180天的国股半年票参考贴息仍约3000元。月末行情变化不大时，与其反复等待1—2bp，不如同时比较到账速度、授信条件和资金实际用途。

五、贴现常见问题

Q：银行间都到0.50%了，为什么企业贴现不是0.50%？
A：银行间转贴与企业直贴是两个市场层级。直贴还要覆盖授信、操作、资本占用和渠道成本，因此通常会在转贴参考基础上形成不同加点；承兑行、金额和到期月不同，加点也不同。

Q：承兑汇票贴现利息怎么算？
A：贴息费用＝票面金额×年化贴现利率×实际天数÷360。0.60%是年化利率，100万元、180天约扣3000元；每10万元约扣300元。

Q：电子银行承兑汇票贴现怎么查价？
A：先确认承兑行、票面金额、到期日和资金到账时效，再对照本表的对应期限档。把这四项一次说清，询价才更接近实际可执行的价格。

Q：电子银行承兑汇票贴现要准备什么？
A：根据贴入机构的要求准备电子票据、承兑信息及必要的业务资料；不同机构的资料清单和审批要求会有差异，以实际办理要求为准。

Q：成交放大、票又难收，为什么半年直贴没有继续下降？
A：转贴市场与企业直贴的定价层级不同。银行间买盘强会压低转贴利率，但企业直贴还要叠加授信、操作、资本占用和渠道成本，因此可能暂时横盘，甚至在不同类别间出现分化。

Q：表里的价格就是最终成交价吗？
A：不是。表内为合作银行端优势报价的汇总参考，最终价格还要看具体承兑人、票面金额、到期日、企业资质和当日授信。

民营 / 村镇类报价波动较大，具体以实时授信或访问银企贴官网精准查价为准。

本文报价仅供查价参考，不构成交易建议，具体成交以实际询价结果为准。
数据来源：上海票据交易所 · 银企贴整理｜单位：年化%