2026年10月9日｜银行承兑汇票贴现利率早报
10月9日，今日银行承兑汇票贴现利率中，半年期100万元及以上国股、大商均为0.60%，城商0.70%、农商0.75%、外资0.80%、民营/村镇1.20%。较昨日，大商下跌2 BP，城商、农商各上涨5 BP，其余持平。今天变化更大的是2027年1月到期小额票：国股、大商＜10万元档降至0.65%，城商、农商降至0.70%。
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一、半年期国股、大商大额报价同为0.60%
半年期参考2027年4月到期。按整张票面金额选择＜10万元、10—＜50万元、50—＜100万元、≥100万元对应列；30万元用第二档，50万元用第三档。
大商≥100万元档由0.62%降至0.60%，追平国股。城商、农商同档分别升至0.70%、0.75%，均上涨5 BP。
二、利率在前，每10万元贴息在后
贴现利息＝票面金额×年化利率×剩余天数÷360。本文半年期费用示例统一按180天计算，实际办理使用具体剩余天数。
国股、大商≥100万元档0.60%，每10万元贴息均为300元；30万元票则分别适用0.76%、0.78%，每10万元为380元、390元。每10万元是费用换算单位，适用利率按整张票面选档。
三、完整银行承兑汇票贴现利率报价表
查询承兑汇票贴现几个点，按银行、到期月和金额选档。下表覆盖2026年10月至2027年4月。
四、30万元半年票，今天贴息多少？
以30万元银行承兑汇票为例，取2027年4月到期、10—＜50万元档报价，假设剩余180天：
国股：年化0.76%，每10万元贴息380元，总贴息1140元。
大商：年化0.78%，每10万元贴息390元，总贴息1170元。
城商：年化0.90%，每10万元贴息450元，总贴息1350元。
农商：年化1.00%，每10万元贴息500元，总贴息1500元。
外资：年化1.20%，每10万元贴息600元，总贴息1800元。
民营/村镇：年化1.50%，每10万元贴息750元，总贴息2250元。
五、1月小额票降价，与半年票分开看
2027年1月到期、＜10万元档，国股由1.50%降至0.65%，下跌85 BP；大商由1.60%降至0.65%，下跌95 BP；城商由1.75%降至0.70%，下跌105 BP；农商由1.85%降至0.70%，下跌115 BP。
国股、大商1月到期的前两档今天均为0.65%，后两档均为0.60%。以30万元票为例，国股1月到期报价0.65%，4月到期0.76%；实际贴息还需按各自具体到期日计算，1月票不能套用半年票180天示例。
六、昨日票源偏少，买盘集中跨年票据
据10月8日市场复盘，节后开票量回落，转贴现卖盘有限，主要来自股份制银行和非银机构。国有大行开盘即入场收票，农商行等中小机构也积极收票，需求集中于明年到期票据。
截至收盘，11月到期国股银票转贴现利率为0.54%，12月及明年1月至3月均为0.50%，明年4月成交于0.50%。11月卖盘增多后，报价从早间0.50%小幅回升至0.54%；其余列示期限保持低位。
今日直贴报价中，国股11月、12月到期≥100万元档均由1.40%降至1.00%，下跌40 BP。半年期城商、农商部分档位则有上调，企业询价仍应逐项对照今日报价。
走势按各日约半年期滚动记录，最新参考2027年4月，仅连接已有报价日期。昨日复盘为机构间转贴现行情，企业费用按今日直贴报价测算。
贴现利率实时浮动，具体以实时授信或访问银企贴官网精准查价为准。