今日银行承兑汇票贴现利率报价表一览（2026年8月17日）

本贴现利率报价表由银企贴票据贴现服务平台整理，汇总多家合作银行报价，每日更新。

今日银行承兑汇票贴现利率（2026年8月17日）：半年期国股 0.58%、城商 0.60%、农商 0.66%；按承兑人类型与票面金额分 100万以上、50万–100万、10万–50万、10万以内四档，全表如下。

本文提供银行承兑汇票贴现利率（银票贴现利率 / 票据贴现利率 / 承兑贴现利率）每日报价，及半年期100万贴现利息测算参考。

周末过后，价格又抬起来了。

8月17日（周一），银票贴现利率普遍回升。半年期（2027-02）100万以上国股大行报 0.58%（年化）、较上一交易日 ＋3bp，城商 ＋2bp、农商 ＋3bp；近月各档 ＋10～＋38bp；10万以内小额档大幅反弹回高位。资金面均衡宽松，短端与长端同步回升。

说明：本表为8月档，本月为2026-08、半年期对应2027-02；变动bp为较上一交易日（8月14日，8月15–16日周末休市）。源图箭头存在不一致，均按真实涨跌重算。

一、今日半年期贴现利率是多少（到期2027-02）

参考「银企贴」公示的贴现利率报价表，今日各类银行半年期（2027-02到期）贴现利率如下（按票面金额分四档，年化%）；并给出每 10 万元票面对应的贴息费用：

注：↓绿色下行 / ↑红色上行 / 无标记持平；单位 年化%。

半年期每十万贴息费用（每10万元票面 · 按182天估算）

注：每十万贴息费用 = 10万 × 半年期年化贴现利率 × 182 ÷ 360；实际以票面金额、真实剩余天数与成交贴现利率为准。

二、各银行完整期限报价（年化%）

每类银行一张表；行为到期月、列为票面金额档。绿色↓较上一交易日下行 / 红色↑上行 / 无标记持平；浅红底为半年期（2027-02）重点行。

▍国有银行

▍股份银行

▍省城商银行

▍市城商银行

▍省农商银行

▍市农商银行

▍民营银行

▍外资银行

三、贴现利率怎么算？免费用「银企贴·贴现计算器」

贴现利率的换算公式：贴息费用 = 票面金额 × 年化贴现率 × 实际天数 ÷ 360（半年期按 182 天计）。举例：100万票面、半年期、贴现利率 0.58%，贴息费用 ≈ 1,000,000 × 0.58% × 182 ÷ 360 ≈ 2,932元，实际到手 ≈ 997,068元。

四、资金市场｜影响票据贴现利率的三大驱动

半年期票据贴现利率能否站上 0.50%，主要看以下三点：

一、信贷投放节奏（核心驱动）

实体对公贷款需求回暖时，银行优先投放收益率更高的中长期贷款、流动资金贷，减少票据资产配置力度，市场票据买盘收缩，推动利率上行。若信贷投放进度充足，银行无需低价收票冲信贷规模，此前压低利率的“以票充贷”行为大幅降温，半年期票据利率具备站上 0.50% 的基础；反之信贷需求疲软时，机构扎堆收票会持续压制利率。同时银行分层行为形成分化，国有大行承兑增长停滞、股份行与中小行票据供给放量，供给扩容也会抬升贴现报价。

二、全市场票据供需格局

当前市场整体供给紧缺，票据供给规模是决定利率中枢的关键变量。一方面企业贴现需求集中释放、市场待贴现票源增多，供给端扩张；另一方面银行配置意愿下滑，需求端走弱，供需失衡会直接推高利率。若承兑余额持续扩容、到期票据规模走高，市场流通票据总量增加，将缓解供不应求现状，倒逼利率回升至 0.50%。

三、银行间资金成本与流动性环境

票据利率紧密跟随银行 FTP 资金成本、DR007、同业存单利率波动。央行收紧流动性、公开市场回笼资金、税期/季末流动性收紧，银行负债端成本抬升，收票成本同步走高，贴现报价上行；财政大规模发债也会占用市场流动性，进一步推升票据利率中枢。若资金利率稳定高于 0.50%，票据利率自然难以长期低于该点位。

以上为市场机制分析，仅供参考，不构成投资建议。

本文报价仅供查价参考，不构成交易建议，具体成交以实际询价结果为准。

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数据来源：上海票据交易所 · 银企贴整理｜单位：年化%