今日银行承兑汇票贴现利率报价表一览（2026年8月14日）

票据市场银企贴

2026年8月14日 08:28 上海听全文

本贴现利率报价表由银企贴整理，汇总多家合作银行报价，每日更新。

今日银行承兑汇票贴现利率（2026年8月14日）：半年期国股 0.55%、城商 0.58%、农商 0.63%。

本文提供银行承兑汇票贴现利率（银票贴现利率 / 票据贴现利率 / 承兑贴现利率）每日报价，及半年期100万贴现利息测算参考。

8月14日（周五），银票贴现利率近月与中段普遍回落。1–5月各金额档普降 –5～–40bp（小额档补跌更明显）；半年期（2027-02）100万以上基本持平——国股 0.55%（年化）、城商 0.58%、农商 0.63%，中小额档半年 –3～–21bp、进一步向大额靠拢。资金面均衡宽松，短端下移、大额长端企稳。

一、今日半年期报价（到期2027-02，年化%）

银行类型	100万以上	50万–100万	10万–50万	10万以内
国有	0.55%	0.57% ↓3	0.57% ↓3	0.57% ↓3
股份	0.55%	0.57% ↓3	0.57% ↓3	0.57% ↓3
省城商	0.58%	0.59% ↓7	0.59% ↓17	0.59% ↓21
市城商	0.58%	0.59% ↓7	0.59% ↓17	0.59% ↓21
省农商	0.63%	0.64% ↓9	0.64% ↓16	0.64% ↓16
市农商	0.64% ↓3	0.64% ↓16	0.64% ↓16	0.64% ↓16
民营	1.15%	1.25%	1.30%	1.60%
外资	0.72%	0.78% ↓7	0.78% ↓7	0.78% ↓7

注：↓绿色下行 / ↑红色上行 / 无标记持平；单位年化%。

二、各银行完整期限报价（年化%）

每类银行一张表；行为到期月、列为票面金额档。绿色↓较上一交易日下行 / 红色↑上行 / 无标记持平；浅红底为半年期（2027-02）重点行。

▍国有银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
本月 2026-08	1.50%	1.40%	1.10%	1.00%
1月 2026-09	0.62% ↓83	0.62% ↓38	0.62% ↓21	0.60% ↓5
2月 2026-10	0.67% ↓38	0.67% ↓26	0.67% ↓16	0.65% ↓4
3月 2026-11	0.62% ↓48	0.62% ↓31	0.62% ↓21	0.62% ↓7
4月 2026-12	0.62% ↓18	0.62% ↓18	0.62% ↓11	0.60% ↓1
5月 2027-01	0.54% ↓6	0.54% ↓6	0.54% ↓4	0.52% ↓1
半年 2027-02	0.57% ↓3	0.57% ↓3	0.57% ↓3	0.55%

▍股份银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
本月 2026-08	1.50%	1.40%	1.10%	1.00%
1月 2026-09	0.62% ↓59	0.62% ↓38	0.62% ↓19	0.60% ↓5
2月 2026-10	0.67% ↓38	0.67% ↓26	0.67% ↓16	0.65% ↓4
3月 2026-11	0.62% ↓48	0.62% ↓31	0.62% ↓21	0.62% ↓7
4月 2026-12	0.62% ↓18	0.62% ↓18	0.62% ↓9	0.60% ↓1
5月 2027-01	0.54% ↓6	0.54% ↓6	0.54% ↓4	0.52% ↓1
半年 2027-02	0.57% ↓3	0.57% ↓3	0.57% ↓3	0.55%

▍省城商银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
本月 2026-08	1.55% ↓40	1.50%	1.20%	1.10%
1月 2026-09	0.64% ↓57	0.64% ↓37	0.64% ↓17	0.64% ↓6
2月 2026-10	0.71% ↓52	0.71% ↓32	0.71% ↓12	0.70% ↓3
3月 2026-11	0.66% ↓57	0.66% ↓37	0.66% ↓17	0.66% ↓7
4月 2026-12	0.66% ↓45	0.66% ↓25	0.66% ↓5	0.61%
5月 2027-01	0.54%	0.54%	0.54%	0.54%
半年 2027-02	0.59% ↓21	0.59% ↓17	0.59% ↓7	0.58%

▍市城商银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
本月 2026-08	1.55% ↓40	1.50%	1.20%	1.10%
1月 2026-09	0.64% ↓57	0.64% ↓37	0.64% ↓17	0.64% ↓6
2月 2026-10	0.71% ↓52	0.71% ↓32	0.71% ↓12	0.70% ↓3
3月 2026-11	0.66% ↓57	0.66% ↓37	0.66% ↓17	0.66% ↓7
4月 2026-12	0.66% ↓45	0.66% ↓25	0.66% ↓5	0.61%
5月 2027-01	0.54% ↓57	0.54% ↓20	0.54% ↓10	0.54% ↓2
半年 2027-02	0.59% ↓21	0.59% ↓17	0.59% ↓7	0.58%

▍省农商银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
本月 2026-08	1.95% ↓5	1.70%	1.40%	1.30%
1月 2026-09	0.70% ↓62	0.70% ↓36	0.70% ↓18	0.68% ↓5
2月 2026-10	0.80% ↓57	0.80% ↓35	0.80% ↓17	0.73% ↓10
3月 2026-11	0.75% ↓62	0.75% ↓40	0.75% ↓22	0.73% ↓10
4月 2026-12	0.75% ↓49	0.75% ↓29	0.75% ↓9	0.68% ↓5
5月 2027-01	0.62% ↓62	0.62% ↓24	0.62% ↓9	0.60% ↓1
半年 2027-02	0.64% ↓16	0.64% ↓16	0.64% ↓9	0.63%

▍市农商银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
本月 2026-08	1.95% ↓5	1.70%	1.40%	1.30%
1月 2026-09	0.70% ↓62	0.70% ↓42	0.70% ↓22	0.70% ↓12
2月 2026-10	0.80% ↓57	0.80% ↓37	0.80% ↓17	0.80% ↓7
3月 2026-11	0.75% ↓62	0.75% ↓42	0.75% ↓22	0.75% ↓12
4月 2026-12	0.75% ↓49	0.75% ↓29	0.75% ↓9	0.74%
5月 2027-01	0.62% ↓62	0.62% ↓33	0.62% ↓22	0.62% ↓5
半年 2027-02	0.64% ↓16	0.64% ↓16	0.64% ↓16	0.64% ↓3

▍民营银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
本月 2026-08	1.95%	1.75%	1.65%	1.55%
1月 2026-09	1.60%	1.25%	1.25%	1.15%
2月 2026-10	1.60%	1.45%	1.35%	1.25%
3月 2026-11	1.60%	1.45%	1.35%	1.25%
4月 2026-12	1.60%	1.30%	1.20%	1.10%
5月 2027-01	1.60%	1.05%	0.95%	0.80%
半年 2027-02	1.60%	1.30%	1.25%	1.15%

▍外资银行

到期月	10万以内	10万–50万	50万–100万	100万以上
本月 2026-08	2.00%	1.80%	1.70%	1.60%
1月 2026-09	1.70%	1.35%	1.25%	1.15%
2月 2026-10	1.37% ↓53	1.35%	1.25%	1.15%
3月 2026-11	1.37% ↓53	1.35%	1.25%	1.15%
4月 2026-12	1.37% ↓53	1.35%	1.25%	1.15%
5月 2027-01	0.72% ↓98	0.72% ↓33	0.72% ↓23	0.72%
半年 2027-02	0.78% ↓7	0.78% ↓7	0.78% ↓7	0.72%

三、半年期每十万报价（到期2027-02）

把当日贴现利率直接换成钱：下表是各类银行半年期（2027-02到期）、每 10 万元票面需支付的贴息费用（按182天估算），四个金额档一目了然。

银行类型	100万以上	50–100万	10–50万	10万以内
国有	278元	288元	288元	288元
股份	278元	288元	288元	288元
省城商	293元	298元	298元	298元
市城商	293元	298元	298元	298元
省农商	318元	324元	324元	324元
市农商	324元	324元	324元	324元
民营	581元	632元	657元	809元
外资	364元	394元	394元	394元

注：每十万贴息费用 = 10万 × 半年期年化贴现利率 × 182 ÷ 360；实际贴息费用以票面金额、真实剩余天数与成交贴现利率为准。

四、贴现利率怎么算？免费用「银企贴·贴现计算器」

贴现利率的换算公式：贴息费用 = 票面金额 × 年化贴现率 × 实际天数 ÷ 360（半年期按 182 天计）。举例：100万票面、半年期、贴现利率 0.55%，贴息费用 ≈ 1,000,000 × 0.55% × 182 ÷ 360 ≈ 2,781元，实际到手 ≈ 997,219元。

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报价来源说明：文中所用贴现利率，均来自「银企贴」票据贴现服务平台合作银行提供的银行端优势报价。银企贴主要负责将合作银行报价进行汇总、分类和整理，方便持票企业按照承兑人类型、票面金额和到期日查询参考。

本文报价仅供查价参考，不构成交易建议，具体成交以实际询价结果为准。

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数据来源：上海票据交易所 · 银企贴整理｜单位：年化%

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